Tag Archives: finanzas

EL PROYECTO “CONECTA CAPITAL”

Desde hace años, el sector bancario se encuentra inmerso en un proceso de reestructuración constante y continua en la búsqueda de sanear unos resultados más difíciles de defender cada año. Los bajos tipos de interés, la carencia de una demanda de crédito, la constante presión regulatoria y el avance inexorable de los procesos tecnológicos, han… Read More »

Un reto para los asesores: la protección del inversor

La semana pasada el Ministerio de Economía y Competitividad aprobó una orden ministerial por la que se pondrá en marcha un semáforo que regule y clasifique los productos financieros según su nivel de riesgo. Se trata de una iniciativa que se venía barruntando desde hace tiempo y que tiene como objetivo proporcionar más información para… Read More »

¿Qué es el riesgo?

Estos días, mientras preparaba una clase para un Master financiero en el que imparto la asignatura de Gestión de Riesgos, reflexionaba sobre lo diferente que es explicar este tema en una clase universitaria a desarrollarla con un cliente. En una clase docente, se les enseña a los alumnos  de forma sistemática y aséptica los diferentes… Read More »

¿En qué piensan las mujeres?

La educación de los hijos es la primera preocupación que tienen las mujeres con respecto a sus finanzas personales. Esta es la principal conclusión que podemos extraer de una encuesta que hemos elaborado hace escasas semanas en EFPA España entre nuestros asesores financieros certificados. A priori, a poca gente le puede extrañar que las mujeres… Read More »

¿Dónde encontrar a un buen profesional del sector financiero?

Cuando nos planteamos que quizá sería interesante contar con la opinión y el apoyo de un buen profesional financiero, es porque tenemos, en primer lugar, un patrimonio que necesita ser gestionado y, en segundo lugar, porque o bien no le estamos sacando unos rendimientos adecuados a nuestras expectativas o bien porque hemos tenido una mala… Read More »